Предприниматель чужим кредитом на полтора миллиона расплатился с собственными долгами

Потом Васковец подготовил платежные поручения о списании средств с упомянутых предприятий на Ооо «Торговое предприятие №21 магазин 39» ЛТД, которое принадлежало ему и было зарегистрировано на подставное лицо.

В начале апреля этого года Луцкий горрайонный суд завершил рассмотрение и вынес приговор по уголовному делу, возбужденному по факту фиктивного предпринимательства, мошенничества, злоупотребления финансовым положением, подделки документов. К ответственности было привлечено жителя Луцкого района Сергея Васьковця, который незаконно завладел средствами в сумме 1 миллион 500 тысяч гривен.

Как написано в материалах дела, события разворачивались еще в конце июня — начале июля 2005 года. Тогда у предпринимателя Сергея Васьковця возникли финансовые трудности. Как он сам рассказал позже на допросе, в 2004-м взял кредит на полтора миллиона гривен. Сроки его возвращения уже поджимали, однако денег не было. Поэтому мужчина решил получить их хитростью. Знал, что его знакомый Александр Громик еще в 2003 году стал основателем частного предприятия «Авотс», которое на тот момент не имело долгов. Поэтому решил уговорить основателя «Авотс» взять кредит в банке на эту сумму, а потом уже ею погасить собственный долг перед банком. В голове назрел план, как это провернуть.

«Предприимчивый» мужчина наобещал господину Громику, что полученные таким образом средства будут потрачены на закупку в Германии оборудования для производства хлебобулочной продукции. Заверил, что лично за полгода погасит в банке кредит ЧП «Авотс» в сумме полтора миллиона гривен, а также проценты за пользование им за счет средств, полученных от производства такой продукции. Речь шла даже о создании в дальнейшем совместного бизнеса.

Однако Александр Громик подчеркивал, что кредит ему не дадут, ведь необходим залог, а его предприятие на балансе не имеет никакого имущества, да и вообще прибыли от деятельности мизерные. Однако знакомый успокоил, мол, все уладит и обеспечит залог для получения кредита за счет имущества подконтрольных ему предприятий. Наконец Александр Громик согласился, к тому же уговорил своего сына, который числился директором «Авотс», подписать все необходимые документы для открытия кредитной линии в Волынском центральном отделении «Проминвестбанка».

Васковец предоставил в банк накладную, где было указано, что Ооо «Контакт плюс» продало «Авотс» имущество, а именно — линии для выпечки круассанов и хлебных палочек, баранок и оборудование для него, оборудование для хранения и выгрузки муки общей стоимостью 3 миллиона 813 тысяч гривен. Хотя на самом деле такого предприятия, как «Контакт плюс», не было зарегистрировано. Кроме этой накладной, было решение владельца «Авотс» об открытии кредитной линии, балансовая справка ЧП «Авотс», которая содержала ложные сведения об имуществе, которое передавалось в залог, документ о состояние и стоимость оборудования, финансовый отчет и бизнес-план ЧП «Авотс» по производству хлебобулочных изделий.

Банк согласился заключить кредитный договор о предоставлении займа сроком на один год под 20% годовых, и на ссудном счете ЧП «Авотс» появилась необходимая сумма. По материалам дела, между Громиком и Васьковцем состоялась сделка. После чего Сергей Васковец на основании платежных поручений со сведениями о фиктивных хозяйственных операциях путем обмана, перечислил эти средства на счета фактически принадлежащих ему предприятий.

«Содружество» получила на макаронную линию от «Авотсу» 1 миллион 50 тысяч гривен, а также 450 тысяч гривен получило МП «Слава» за строительные блоки.

Потом Васковец подготовил платежные поручения о списании средств с упомянутых предприятий на Ооо «Торговое предприятие №21 магазин 39» ЛТД, которое принадлежало ему и было зарегистрировано на подставное лицо. В тот же день заполнил платежное поручение о списании полтора миллиона с расчетного счета Ооо «Торговое предприятие №21 магазин 39» ЛТД на ссудный счет этого же предприятия в банке на погашение кредита, полученного, в соответствии с кредитным соглашением 7.07.04 года. Таким образом он чужими деньгами рассчитался за свой долг. При этом ЧП «Авотс» свой кредит не вернуло до настоящего времени. Возместить ущерб банк также не смог, поскольку у предприятия имущество отсутствует.

За совершенное мошенничество суд приговорил Сергея Васьковця на четыре года и шесть месяцев лишения свободы с конфискацией средств, полученных преступным путем. Но на основании статей 75, 76 УК Украины освободил осужденного от отбытия назначенного основного наказания, если он в течение двух лет испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на него обязательства.
К уголовной ответственности был привлечен и Александр Громик, ведь подделка документов происходила не без его участия. Однако в сентябре прошлого года суд постановил освободить его от ответственности в связи с истечением сроков давности.